隨著EB-5 愈加嚴格，EB-5 意向投資者普遍加大了對意向項目的盡職調查力度。但在很多情況下，這種盡職調查依然不夠。

 

芝加哥會展中心事件發生後，大部分投資者開始對EB-5項目中的高端因素進行評估。

 

為確保項目可行，投資者會對項目現場進行視察，並與相關團隊會面，確認項目已取得相關許可、權力、和批文。他們會聘請資深EB-5專家對項目文件進行審查，包括創造就業計劃書，項目的整體資本結構，以及很多項目目前都會提供的第三方盡職調查報告。

 

儘管很多人相信以上策略足以應對相關問題，但出現了一些進展不順利的司法情況，讓大家明白，有效的盡職調查需要進行更為詳盡的評估。

 

之前發生的美國之路區域中心事件中，EB-5項目看起來合法，還組建了一支EB-5業內頂尖專家團隊。但由於項目缺少充足的運營控制，也沒有強有力的合規策略，投資資金的濫用最終危及了移民效果和投資者的資金。

 

這個案例證明，有力的盡職調查審查必須對項目所選用的財務控制和合規策略進行評估。滿足EB-5的要求是成功移民的基本前提；而具備綜合性合規平台的發行方才最有可能為投資者取得無條件永久居留權。

 

第三方託管和託管結構

 

託管協議是為投資者資金轉移到EB-5項目設定了條件的協議。

 

絕大部分投資者都會知道要選擇第三方託管項目，這種項目會從投資者手中收取初期認籌資金。同時也會對資金的投入使用設定條件，對此等條件進行評估是非常重要的。

 

儘管某些項目中，直到所有的I-526申請得到批准，EB-5資金都依然處於第三方託管狀態，但耗時頗長的I-526處理流程，使得很多項目在財務管理上必須使用早期投入型第三方託管結構，這種結構可在I-526得到批准之前，將投資者的部分資金投入到項目之中。

 

對於投資者來說，允許在I-526申請遞交後即將EB-5資金全部投入使用的項目風險更高；很多采用早期投入型第三方託管結構的項目會將投資者的部分資金維持在託管狀態，一旦在資金投入使用後出現I-526申請被拒，可用這部分託管資金返還投資者。投資者應仔細查閱相關項目中設定的一旦投資者申請被拒如何對其進行返還的條款。

 

如何確定項目的第三方託管結構是否可行呢？最好的辦法是選擇那些與資深的EB-5第三方託管的管理機構進行合作的項目。第三方託管的管理機構不僅可幫助發行方與第三方託管代理人合作選定正確的第三方託管結構，也可記錄相關文檔，確認第三方託管行為符合美國移民局（USCIS）的相關要求。

 

資金從第三方託管狀態投入使用後，項目應有第三方監管，以監控資金流動，並確保資金投入到了項目文件所列示的以合法創造就業為目的的開支中。

 

為了使移民取得成功，項目必須記錄資金已按照項目批准的創造就業計劃進行了部署。

 

沒有這些控制措施，資金就很容易管理不善或被濫用，尤其是當以創造就業為目的的項目與新商業企業處於同一家實體控制的時候。

 

正確的合規策略

 

取得移民成功，滿足美國移民局（USCIS）的要求是根本；在評估項目時，重要的是評估他們已經採取的措施，以確保資金按照移民的要求得到適當管理。

 

要確保資金管理妥當，應選擇能向投資者和發行方提供實時財務信息，保證資金存放地點和使用狀態透明化的項目。如能讓投資者對資金流向進行追踪，包括從第三方託管機構流入以創造就業為目的的項目，並在I-829申請後最終回流，則在投資者看來，項目的可行性又上升了一級。

 

隨著I-526和I-829的處理時間越來越長，隨著對中國大陸出生的投資者設定截止日期，很有必要在項目的投資者資金返還措施中設定相關條款，確保在綠卡發行條件實現之前投資資金符合EB-5要求，投資者應選擇此等項目。採用第三方EB-5資金管理機構可幫助確保資金在整個項目週期內都符合相關要求。

 

對於使用債務模式的項目，確保項目採用第三方控制措施來防止資金濫用也很關鍵，尤其是當以創造就業為目的的實體與新商業企業處於相同機構控制之下時。

 

正確的合規策略可防止資金管理不善，並同時保證符合移民要求，對於投資者來說，安全性更強。如簽訂了第三方託管協議，第三方控制與全程透明化處理可保護投資者的資金不被誤用，而移民合規平台則幫助確保移民過程進展順利。

 

盡職調查很重要

 

市面上的EB-5項目越來越多，投資者應有一套正確的標準來評估自己選擇的項目。項目選擇錯誤，不僅移民難以成功，有時甚至連投資款都無法收回。

 

EB-5項目週期內，採用第三方監管可幫助確保資金管理妥當，使投資者在EB-5流程結束時取得無條件永久居留權；而徹底的項目評估盡職調查策略可幫助投資者確定最佳的投資方案，同時取得移民和財務成功。

 

評估EB-5投資方案時要考慮的重要因素包括：

 

投資項目對於投資者的透明度

 

選用第三方監管確保資金安全

 

移民匯報的合規性策略

 

第三方監管使用和第三方託管結構全面的盡職調查流程幫助投資者在進行投資之前發現項目的主要問題，並指導投資者識別可放心投資的項目。想想懸而未決的移民結果，找個合適的EB-5投資項目值得你付出所有努力。