全球的移民局和投資居留投資入籍公司每個都在對申請人做盡職調查，使用它們自己------往往都不透明------的流程。現在，有一家公司致力於提供一個標準化的，開放源代碼的8步風險評估框架，其中任何人都可以核實接受一個申請人的相對風險。

 

Civiquo風險評估框架使得每個人------移民局，服務提供商，研究人員，或者政府機構------“系統性地，客觀地評估申請案”。Civiquo的CEO Yakof Agius表示，這個框架可以幫助提升申請人的通過率，同時提前剔除那些不合格的申請人。

 

“我們行業中像盡職調查這麼重要的東西不應該秘而不宣，” Yakof Agius告訴《投資移民知情者》。“盡職調查需要分享，研究，然後改進。我們覺得把風險評估框架對外分享就是開啟了這個過程。”

 

風險評估框架由8類評估構成：

 

1. 申請目的，身份確定，身份合適

 

2. 政治敏感性，有沒有上監視清單，制裁清單

 

3. 監管合規性和法律行為

 

4. 實際所有權和公司關聯關係

 

5. 資金和財富來源

 

6. 稅務

 

7. 聲譽風險

 

8. 社會地位和社會聯繫

 

風險評估人接著需要確定每個類別中申請人的風險程度：

 

一級：可控

 

二級：需要進一步調查

 

三級：問題很大

 

如果風險評估人發現客戶的信息在任何類別中都超過了一級，這個框架就需要提供指導降低風險因素，比如聯繫第三方提供商獲取更多的信息。

 

移民局和服務提供商完全可以採用這個框架，Yakof Agius說道，甚至可以修改並且免費發布，前提是聲明來源。他說希望這種開放式的做法可以改進業內的盡職調查標準。

 

當被問到這個風險評估框架和移民局目前已經採用的流程有何不同時，Yakof Agius表示，區別在於它很容易獲得。

 

“哪些移民局在使用風險評估框架目前還不清楚。即便它們使用了，也不是所有移民局都在分享信息，使得服務提供商只能去'猜'風險以及'蒙'如何降低哪些風險。信息共享使得每個人都可以使用同樣的指導原則進而更方便地協調和工作，這樣合力更大，”他總結道。