EB-5投資移民作為移民美國的重要渠道，多年來一直受到富裕中國人的追捧。然而近年來，排期過久、欺詐頻發等問題，都使華人投資者頗多顧慮。

 

如何識破騙局、避免損失？在南加州和內華達州運營多年的維加斯區域中心（Vegas Regional Center，VRC）負責人劉格中，在受訪時介紹了他的經驗。

 

近期曝光的兩大投資移民案件，讓上百名投資者蒙受重大損失、導致其移民計劃受挫，引起華人社區關注。

 

一是二十多名中國EB-5投資者向紐約州最高法院提起訴訟，指控開發商、移民代理和律師誤導他們，去投資馬裡亞納群島一個賭場的度假村計劃。該項目原定2016年開工，但幾乎十年過去，賭場和EB-5簽證仍無著落。

 

在另一案件中，北加州聖荷西華人律師陳丹紅被指控提供虛假的EB-5投資申請，項目涉及上百名投資者，涉案金額達5,200萬美元。

 

劉格中認為，EB-5投資移民制度本身並無問題。開創這一投資渠道確實為美國帶來巨大的經濟利益，也為眾多投資者提供了移民路徑；但投資本身確實存在風險，涉及的因素包括：投資本身的風險、外國投資者語言不通、未對項目本身做必要核查等等。

 

他建議，外國投資者在考察區域中心的EB-5投資項目時，要注意評價三個方面，即把好「三關」：

 

第一關：項目真實性

 

在美國移民局（USCIS）網站上，投資者可以查詢到獲得批準的各州區域中心名稱及ID。但查詢到區域中心的合法性還不夠；還應探查其成立多久、是否存在過糾紛、中心內的項目是否真實存在，以進一步評估投資風險及服務質量。

 

第二關：土地合法性

 

劉格中建議，核查區域中心提供的投資項目，是否擁有實際的土地和資產；土地的性質屬於商業用地，還是工業或農業用地，並確認其法律依據；如果土地性質改變，是否已有政府的批文。

 

他解釋說，過去有人既無土地也無資本，拿著一份計劃書就去招商引資；僅憑一張藍圖，就想讓投資者承擔風險。「對這類風險極高的所謂投資移民計劃，應立即排除。」他說。

 

第三關：項目可行性

 

這一步考察也至關重要。因為即使項目真實存在，也可能存在很高的投資風險。投資者要選擇背景可靠、準備工作紮實、值得信任的項目。為此，要查看以下方面：

 

工程多久完成？項目方自有資金比例如何？是否過度依賴投資人資金？領取綠卡後，本金如何返還？如果項目方自有資金比例過低，將增加投資人的風險；工程完成時間不合理，也會影響投資人的資金返還時間。

 

「那些自有資金僅幾百萬美元、餘款依賴投資人的項目不可靠，容易中途停擺，我們不會接受。」劉格中說，他負責的維加斯區域中心，對項目方的自由資金比例有規範性要求，只有符合條件的項目，才會被納入。

 

維加斯區域中心（VRC）的服務範圍，包括加州洛杉磯縣、河濱縣、聖貝納迪諾縣及內華達州的克拉克縣。劉格中強調，VRC中心不自帶項目，專注於審查和檢查，每月、每季度或半年，都會向移民局報告運作情況，以保障投資者安全。

 

劉格中歡迎真正可靠、具備潛力的項目加入：「任何有資金需求的優質項目，我都希望能助其一臂之力。」