從來沒有人質疑投資入籍計畫盡職調查的重要性,這件事馬虎不得。在“瑞士解密”、“巴拿馬檔洩密事件”“天堂檔”曝光之後，全球媒體一片譁然，盡職調查當然變得備受關注了。

 

盡職調查是馬爾他個人投資者計畫（Malta Individual Investor Programme）的關鍵支柱之一。我們下了很大的功夫；不僅僅是在人力方面，還是技術方面。我們引進了經驗豐富的專人人士，他們擁有最大程度利用我們手頭現有的工具的能力。我們國籍項目的聲譽來不得半點馬虎。

 

馬爾他個人投資者計畫（Malta Individual Investor Programme）已經運行了三年多，而且是連續三年，馬爾他個人投資者計畫（Malta Individual Investor Programme）目前已被公認為世界上頂級的投資入籍計畫。

 

在此期間，我們的團隊獲得了機會，得以進行一些有趣的觀察，以及吸取了一些寶貴的經驗。

 

在物聯網時代，盡職調查團隊必須要是技術大拿，因為這一行使用的工具很大程度上都是基於技術的工具。這些工具對於挖掘事實真相至關重要。

 

投資居留和投資入籍行業的盡職調查不是在方框裡打個勾這麼簡單。它是動態的，有層次的風險評估。盡職調查的官員們需要獲得相關的資訊，才能做出清晰的，符合邏輯的風險評估---相關資訊的缺乏並不意味著問題不大，恰恰相反，它意味著將來可能會有一些風險。

 

使資訊來源多元化，資料分析多元化，解讀方式多元化，以及從事盡職調查的人員多元化也是至關重要的。有了多元化，你才能掌握整體情況。

 

這就是為什麼我們在人力資源上花力氣，培訓他們去真正理解不同國家的個人和公司有著不同的公司形式和多樣化的信託基金；以及學會如何區分法律架構和洗錢的原因。每一份申請都必須要合理地對待，從而做出明智的決定。

 

這也是為什麼馬爾他的投資入籍計畫被認為是業內的黃金標準的原因，因為嚴苛的盡職調查是由這樣一個團隊實施的。這個團隊深諳，它的責任如同那些申請第二國籍的申請人一樣，也是全球化的。

這個團隊的努力得到了業內機構的認可，這些機構大部分都是來自於銀行業，就是它們將這項工作委託給我們的。

 

從這個角度講，我們認為，在未來擬定盡職調查和風險評估更加標準化的進程中，馬爾他很有機會扮演領導者的角色。我們要利用區塊鏈技術，邀請利益相關方，相關當局，以及監管機構一起來制定這個領域的行業標準，從而讓相關機構和服務提供者高枕無憂。

 

為了做到這一點，我們必須要進行坦率的，真誠的，透明，公開的討論，並且根據正在出售的服務產品的特點，來列出相關要求和準則。所有相關方也必須竭盡全力，分享對所有各方都有利的資訊。這最終會有助於降低成本，提升效率，擴大業務範圍，降低風險，讓客戶和供應商都不用為此擔心。

 

我們重申，我們要在這個行業扮演領導者的角色，和夥伴一起為此奮鬥。請時刻關注我們。